Как проверить контрагента: ключевые шаги и полезные инструменты

При ведении бизнеса сотрудничество с ненадежными компаниями может привести к финансовым потерям, репутационным рискам и судебным разбирательствам. Поэтому перед заключением договора важно тщательно проверить контрагента.

Реестр предприятий Egrul-Base предоставляет доступ к актуальной информации о компаниях, зарегистрированных в России, включая их юридический статус, учредителей и финансовые показатели. По состоянию на 13 декабря 2024 года в Южном федеральном округе зарегистрировано 238 979 компаний. Лидирующими отраслями являются оптовая торговля, за исключением торговли автотранспортными средствами и мотоциклами, с долей 9% в совокупной выручке, а также операции с недвижимым имуществом, занимающие 7%. В реестре Egrul-Base пользователи могут осуществлять поиск по ИНН, ОГРН или названию предприятия, что значительно упрощает проверку контрагентов и получение достоверных данных о потенциальных партнерах.

1. Проверка юридического статуса компании

Первый шаг — убедиться, что компания существует официально и имеет действующую регистрацию. Для этого необходимо:

• Использовать официальные реестры: в России существует ЕГРЮЛ (Единый государственный реестр юридических лиц) и ЕГРИП для индивидуальных предпринимателей. Доступ к этим реестрам предоставляется через сайт Федеральной налоговой службы (nalog.ru). Здесь можно найти информацию о дате регистрации, статусе компании и ФИО учредителей.
• Запросить выписку из ЕГРЮЛ: это официальный документ, подтверждающий регистрацию компании и содержащий основные сведения о ней. Выписка может быть получена как в электронном, так и в бумажном виде.

2. Анализ учредителей и руководителей

Изучение состава учредителей и руководителей контрагента помогает выявить риски, связанные с недобросовестностью руководства.

• Судебные дела: необходимо проверить, были ли учредители или директор компании участниками судебных разбирательств, особенно по финансовым и экономическим вопросам. Для этого можно воспользоваться сервисами арбитражных судов (kad.arbitr.ru).
• Связанные компании: иногда учредители одной компании владеют несколькими организациями. Это может свидетельствовать о попытках скрыть активы или уклониться от обязательств.

3. Финансовое положение компании

Для оценки финансовой устойчивости контрагента необходимо проанализировать его отчетность и финансовые показатели:

• Бухгалтерская отчетность: крупные компании обязаны публиковать финансовую отчетность на своих сайтах или в открытых базах данных (например, в СПАРК или Контур-Фокус). Отчетность покажет наличие прибыли, долговую нагрузку и динамику развития компании.
• Отсутствие признаков банкротства: проверить, не находится ли контрагент в стадии банкротства, можно на сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве (bankrot.fedresurs.ru).

4. Проверка налоговой дисциплины

Важно удостовериться, что компания своевременно уплачивает налоги и не имеет задолженностей перед бюджетом. Для этого можно:

• Запросить справку об отсутствии задолженностей по налогам и сборам у контрагента.
• Проверить компанию на сайте ФНС, где можно найти информацию о блокировке расчетных счетов и нарушениях налоговой дисциплины.

5. Деловая репутация контрагента

Проверка репутации — важный этап при выборе делового партнера. Для этого можно:

• Изучить отзывы о компании: отзывы можно найти на отраслевых порталах, форумах или в социальных сетях. Отрицательные комментарии о сотрудничестве с контрагентом — серьезный повод для дополнительной проверки.
• Проверить участие в тендерах: государственные и коммерческие тендеры часто сопровождаются открытой информацией о победителях. Компании, успешно участвующие в тендерах, имеют определенный уровень доверия.
• Провести независимый аудит: в некоторых случаях рекомендуется привлечь специализированные компании для проведения углубленной проверки.

6. Проверка адреса регистрации и физического местонахождения

Фирмы-однодневки часто регистрируются по массовым адресам, где фактически не ведут деятельности. Чтобы избежать сотрудничества с такими компаниями, необходимо:

• Проверить адрес регистрации через открытые базы данных, чтобы убедиться, что он не является массовым.
• Посетить фактический офис компании или запросить видеоконференцию для проверки наличия сотрудников и активов.

7. Оценка долговых обязательств

Важно проверить, имеются ли у контрагента задолженности перед другими организациями и кредиторами. Для этого можно:

• Изучить информацию на сайтах коллекторских агентств и в базе данных исполнительных производств (fssprus.ru).
• Запросить у контрагента справку о текущих обязательствах и кредитах.

8. Сравнение данных из разных источников

Для получения полной картины необходимо сопоставить данные из нескольких источников:

• Официальные реестры (ЕГРЮЛ, ЕГРИП).
• Базы данных арбитражных дел и исполнительных производств.
• Открытые финансовые отчеты и налоговые справки.
• Информация о деловой репутации из отзывов и новостных публикаций.

Проверка контрагента — это комплексный процесс, требующий внимания к деталям и анализа различных источников информации. Регулярное использование официальных реестров, изучение финансовых показателей и репутации партнера позволяет минимизировать риски и защитить бизнес от возможных проблем. Перед заключением крупной сделки рекомендуется проводить углубленную проверку с привлечением профессиональных аналитиков или юридических специалистов.